〔記者 宋佳景/台中報導】

台中慧鑫、序禾公司表面從事行銷客服，背後卻涉嫌經營跨境洗錢。台中地檢署今年1月相驗一名公司員工猝死案件時，意外從死者手機及公司群組對話發現「銀行卡」、「USDT」等可疑關鍵字，進一步追查後，查出張姓負責人涉嫌與中國大陸地區人士共謀，利用「NOW PAY」、「X PAY」平台處理境外金流，短短9個多月涉嫌洗錢逾201億元，不法獲利逾3.15億元。全案近日偵結，檢方依洗錢等罪嫌起訴張男及員工共30人。

台中地檢署指出，檢察官陳巧曼今年1月19日相驗慧鑫公司員工死亡案件時，從死者與同事、主管及公司群組對話中，發現「銀行卡」、「USDT」等文字，與公司對外宣稱從事文字行銷客服的業務內容明顯不同，因此深入追查。

檢方指揮台中市刑大科技偵查隊組成專案小組，查出張姓負責人涉嫌與中國大陸地區人士共謀，自2025年7月起，以慧鑫、序禾公司作為掩護，在台中設置辦公室，招募人資、營運及客服人員，分工經營「NOW PAY」、「X PAY」平台，成為境外洗錢集團在台灣的客服據點。

檢警查出，集團利用兩大平台提供有買賣USDT需求的商戶使用，另架設虛假的寶可夢NFT、魔戒遊戲等網站，供個人幣商作為交易外殼，企圖規避中國大陸警方查緝。張男涉嫌聘用客服人員處理訂單、個人幣商KYC程序及出入金作業，協助境外集團處理金流，再透過多層轉帳方式掩飾、隱匿資金流向。

檢方清查金流發現，NOW PAY平台自2025年11月1日至2026年8月10日，涉嫌洗錢163億1366萬2549元；X PAY平台自2025年11月1日至2026年5月27日，涉嫌洗錢38億1477萬9214元，兩平台合計201億2844萬1763元，集團涉嫌獲利3億1501萬6947元。

檢方今年5月至8月間先後發動5波搜索，查扣手機、電腦、現金等相關證物，張姓負責人遭法院裁定羈押禁見，並扣得98萬元。全案近日偵結，檢方依違反洗錢防制法等罪嫌起訴張男及員工共30人，並向法院聲請沒收犯罪所得。檢方另指控，張男在員工死亡後、檢警搜索前，曾多次阻擋其他員工與檢警接觸，遭搜索時也拒絕提供電子設備密碼；檢方認為張男於羈押庭相關說詞有混淆司法調查、企圖脫罪情形，對其求刑3年以上有期徒刑。

中檢表示，本案原是公司員工猝死案件，卻因死者手機內的對話內容，意外揭開境外洗錢金流。檢方強調，對於利用公司及科技平台掩護不法資金流動的犯罪行為，將持續追查金流、依法偵辦，並向法院聲請沒收犯罪所得。